SANTO DOMINGO, RD.-Con la esperanza de hacer crecer su dinero, miles de dominicanos depositaron su confianza y más de 400 millones de pesos en Pipschasers Capital, donde, con una inversión de 500 mil pesos, podrían recibir 50 mil pesos mensuales. Sin embargo, lo que parecía un sueño pronto se convirtió en una pesadilla para esos inversores.
El programa de investigación Reporte Especial con Julissa Céspedes analiza en esta entrega el escenario de la delincuencia financiera, el cual muestra una tendencia preocupante en la República Dominicana con la creación de sociedades supuestamente dedicadas al trading.
Estas entidades ofrecen atractivos rendimientos mensuales que oscilan entre el 8% y el 10%. Esta propuesta desata una fiebre de inversiones entre miles de dominicanos, llevando a algunos a endeudarse significativamente comprometiendo sus vehículos como garantía, hipotecando sus hogares o solicitando préstamos bancarios.
Sin embargo, tras la aparente bonanza financiera, muchos descubrieron que estos sistemas eran en realidad estructuras piramidales, en donde los primeros meses de intereses se pagaban con el propio capital invertido antes de que estas sociedades, como fantasmas, desaparecieran sin dejar rastro. Las denuncias interpuestas ante la unidad de delitos financieros no han hecho que se dé con su paradero.
«Hay muchas personas que se han querellado y ellos mismos nos han comunicado que tienen más de 200 querellas diferentes en diferentes grupos, grupos de 16 grupos de 61 y otros grupos de 80 y tantos», afirmo Juan José Jiménez Grullón, abogado de los denunciantes.
Las estafas financieras se han convertido en una pandemia en República Dominicana.
Si ingresamos a las redes sociales o visitamos la página de la Superintendencia de Valores, encontramos denuncias de sociedades que han afectado a cientos de víctimas, como Trading By Manuel Roca, Digital Capital Investment, Game Over Forex, Hdls Digital Kingdom Investment, Digital Capital Training, Quantum, Quantum Capital Markets, Holcomb Finance Li-Fec.Orig, Forex Club Libertex, y una larga lista, entre otros.
Desde hace algunos años, las estafas piramidales o sistemas Ponzi, conocidos en nuestro país como el fenómeno «mantequilla», han ganado popularidad en donde supuestos gurús financieros o magos prometen multiplicar el dinero que reciben como por arte de magia.
Uno de los denunciantes identificó a sus estafadores diciendo lo siguiente: «Yo fui estafado por la empresa de inversión con sede en el Business Model Acrópolis Center, representada por Luis David Méndez Bichara y Gabriel Emilio Cáceres».
Los nuevos «Mantequlla»
Pipschasers Capital fue registrada según ONAPI en abril del 2021 y sus socios conforme un aviso de advertencia de la Superintendencia de valores son: Félix Rafael Tejeda Álvarez, Ramón Emilio Cáceres Araujo y Luis David Méndez Bichara, este último sería alegadamente el titular.
En los documentos oficiales esos son los nombres que figuran en la composición accionaria de la empresa, pero alguien que según los denunciantes se han mantenido oculto, pero jugando un papel es: Juan Luis Méndez de los Santos, miembro del ejército de la República Dominicana.
Al menos cuatro denunciantes se acercaron a nuestra oficina en CDN; tres de ellos optaron por resguardar su identidad debido al temor a represalias.
En el año 2023, cuando los rumores de la presunta estafa por parte de Mantequilla y el millonario lío de Jairo González ya circulaban, Pipschasers Capital llevaba un tiempo operando. Al igual que sus predecesores, le resultó confidencialmente imposible cumplir con sus compromisos.
Según los testimonios de los denunciantes, la diferencia entre el caso de Mantequilla, Jairo González y los propietarios de Pipschasers Capital radica en que estos últimos, a diferencia de los anteriores, están en las calles mostrando su éxito económico a sus clientes.
Unas mil personas estafadas por Pipschasers Capital
A decir de los denunciantes, más de mil personas de todas las partes del país fueron víctimas de Pipschasers Capital, con un monto involucrado que presuntamente supera los 500 millones de pesos. El boca a boca fue uno de los factores que llevó a confiar en esta empresa captadora de capital y la atractiva tasa de interés.
Carlos José Jiménez invirtió en Pipschasers Capital siguiendo la recomendación de un amigo y compañero de negocios. Pensó que su dinero estaría asegurado debido a la cercanía de este amigo con los propietarios de la empresa, pero, no fue así.
Durante el primer mes de intereses por el capital invertido, es decir, en septiembre del 2022, Jiménez recibió alrededor de 179 mil pesos. Sin embargo, no pasaron tres meses cobrando, es decir, diciembre antes de que las cosas comenzaran a complicarse, por lo que decidió dirigirse a la oficina de Pipschasers Capital, hizo tres acuerdos de pago en diferentes momentos, ninguno fue cumplido.
«Ellos tienen su oficina en Acrópolis. ¿Qué sucede? Que Luis David es uno de los dueños. ¿Pero realmente con quién nos reuníamos? Era con el vicepresidente, con Gabriel Cáceres. ¿Qué sucede? Que Gabriel nos dio la cara hasta que llegó un punto en que la cosa se puso un poco agria», afirma Carlos José Jiménez.
Señales de alerta de Pipschasers Capital
Las cosas tomaron un giro extraño cuando Jiménez, en lugar de recibir un 10% de retorno, empezó a recibir entre un 5% y 6%. Posteriormente, dejó de recibir cualquier pago, ni siquiera obtuvo respuestas de los propietarios de Pipschasers Capital.
Pipschasers Capital utilizaba dos modelos de contratos notariados: uno referente a un contrato de inversión y otro a un contrato de préstamo. En estos, los «inversionistas o prestamistas» se comprometían a pagar una suma por la cual recibirían intereses, y la empresa se comprometía a realizar pagos mensuales.
Juan y Pedro, nombres ficticios, también invirtieron capital en Pipschasers Capital. Pedro desembolsó los fondos por recomendación de su amigo Juan, quien exitosamente recibió retornos durante 4 meses tras invertir medio millón de pesos, sumando un total de 180 mil pesos, y después desaparecieron.
A pesar de invertir una cantidad superior a Juan, específicamente 700 mil pesos, Pedro no tuvo la misma suerte. No logró recibir ni siquiera un 10% de esa suma, ya que la empresa alegó tener problemas con el sistema bancario, reduciendo los intereses al 6%.
Cierre y Advertencia
Después de alegar problemas con el sistema bancario, Pipschasers Capital en enero del 2023 anunció el cierre de sus operaciones, prometiendo devolver el capital a los inversionistas en un plazo de tres meses.
Un mes después, en febrero del 2023, la Superintendencia del Mercado de Valores de la República Dominicana emitió una alerta a los inversionistas advirtiendo que Pipschasers Capital y sus socios no estaba inscrito en el registro del mercado de valores, por lo que no estaban autorizados, regulados, ni supervisados por ese órgano rector.
