Idecoop monitorea 49 cooperativas para prevenir el lavado de activos y detectar irregularidades

Santo Domingo. El Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (Idecoop) informó que por primera vez en la República Dominicana está monitoreando en tiempo real a 49 cooperativas, cuyas carteras de activos superan los RD$ 386,606,694,153, con un moderno sistema informático que detectar movimientos irregulares o inusuales, garantizar la gobernanza y prevenir el lavado de activos e identificar potenciales riesgos.

La entidad explicó que este avance ha sido posible gracias a la implementación del Sistema de Evaluación Cualitativa del Control Interno (SEC). El mismo desarrollado en alianza con la Confederación Alemana de Cooperativas (DGRV) y basado en el modelo COSO, software que integra datos financieros en tiempo real provenientes de distintas cooperativas de varias regiones del país, y concentran una parte sustancial del patrimonio cooperativo dominicano.

“Con el SEC estamos llevando la supervisión cooperativa al siguiente nivel, al que exigen los tiempos de la transparencia y la conectividad para garantizar los recursos de sus socios”, afirmó la presidenta administradora del Idecoop, Maritza López de Ortiz. “Al monitorear en tiempo real estos 49 actores esenciales, cuyos activos superan los RD$ 386,600 millones, enfatizamos no solo la transparencia y la eficiencia, sino también nuestra capacidad para prevenir el lavado de activos antes de que se convierta en un problema”.

El SEC se sustenta en los cinco componentes del modelo COSO: en torno de control, evaluación de riesgos, actividades de control, información y comunicación, y monitoreo. En la práctica, esto significa que Idecoop puede identificar dinámicamente riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en cada cooperativa.

Además, el sistema puede levantar las informaciones que necesita el Idecoop para asegurarse del cumplimiento de los Programas de Cumplimiento de las cooperativas supervisadas. Además de generar alertas automáticas para revisión inmediata.

Desde la Asociación de Instituciones Rurales de Ahorro y Crédito (AIRAC), órgano técnico y de representación de las 17 cooperativas más grandes del país, valoraron positivamente esta innovación: “La adopción del SEC y el monitoreo en tiempo real constituyen una evolución institucional que nos brinda mayor confianza como sector”, explicó el director ejecutivo de AIRAC, José Alejandro Rodríguez.