Emerson Díaz Cabral explica cómo operan «las empresas fachada» en el lavado de activos

El especialista indicó que estas compañías pueden tener pocos empleados, instalaciones pequeñas, modestas o incluso inexistentes, mientras registran movimientos financieros de alto volumen. Esta desproporción puede facilitar la mezcla de fondos ilícitos con operaciones aparentemente legítimas y simular ingresos que no provienen de una actividad económica real.

Otra característica es el uso de facturas falsas o infladas por servicios inexistentes, montos exagerados o actividades que no pueden verificarse. Según explicó, estos documentos pueden utilizarse para justificar entradas y salidas de dinero mediante una narrativa financiera ficticia.

Díaz Cabral también mencionó las relaciones comerciales circulares entre empresas vinculadas, proveedores, clientes o sociedades controladas por los mismos beneficiarios. Estas operaciones pueden facilitar el movimiento y la fragmentación de fondos, dificultando la trazabilidad del dinero.

Una empresa fachada puede existir formalmente

Asimismo, señaló que una empresa fachada puede existir formalmente, pero carecer de inventario, contratos verificables, personal capacitado, operaciones continuas o infraestructura proporcional a sus movimientos financieros.

El experto destacó que comprender estos patrones permite fortalecer los controles internos, detectar inconsistencias y reducir el riesgo de que organizaciones legítimas sean utilizadas dentro de esquemas de lavado de activos. En ese sentido, subrayó que la principal señal de alerta surge cuando no existe coherencia entre la identidad comercial de una empresa y su funcionamiento real.

Díaz Cabral ha advertido en otras intervenciones sobre la necesidad de fortalecer la prevención, los controles y la transparencia financiera. También ha llamado a enfrentar modalidades de lavado de activos cada vez más sofisticadas.