El experto en fraudes y antilavado de activos, Emerson Díaz Cabral, alertó sobre los riesgos de los esquemas Ponzi o piramidales, estructuras fraudulentas que prometen ganancias rápidas y elevadas, pero que terminan provocando pérdidas económicas a los inversionistas.
Díaz explicó que estos mecanismos no generan beneficios mediante actividades comerciales reales, sino que utilizan el dinero aportado por nuevos participantes para pagar supuestas ganancias a quienes ingresaron primero. Cuando dejan de entrar nuevos inversionistas, el sistema colapsa y los afectados pierden su dinero.
Estas declaraciones fueron ofrecidas durante su cápsula informativa y de orientación en el programa 55 Minutos con Julissa Céspedes, que se transmite de lunes a viernes por CDN, canal 37, a las 10:00 PM.
El especialista señaló que una de las principales señales de alerta es la promesa de rendimientos altos y garantizados sin ningún riesgo.
Asimismo, advirtió que los organizadores suelen presionar a las personas para invertir de inmediato, presentando la oportunidad como exclusiva o limitada. También indicó que las dificultades para retirar fondos, los retrasos constantes y las explicaciones poco claras son indicios frecuentes de este tipo de fraude.
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Díaz explicó que muchos esquemas utilizan términos relacionados con criptomonedas, inteligencia artificial, trading o arbitraje financiero. Esto para aparentar legitimidad, aunque no muestran licencias, registros ni información verificable sobre cómo generan las ganancias prometidas.
El experto agregó que otra característica común es que los beneficios dependen del reclutamiento de nuevos participantes. Una señal clara de que se trata de una estructura piramidal. Como medidas preventivas, recomendó verificar que la empresa esté debidamente registrada. Además, exigir transparencia sobre el modelo de negocio y consultar con profesionales antes de realizar cualquier inversión.
El experto recordó que cuando una oferta parece demasiado buena para ser verdad, lo más probable es que se trate de una estafa.
