Emerson Díaz advierte sobre el auge de fraudes y lavado de dinero con criptoactivos

El crecimiento acelerado de los activos virtuales ha transformado la forma en que se mueve el dinero, pero también ha abierto nuevas vías para cometer fraudes y ocultar recursos de origen ilícito, advirtió Emerson Díaz Cabral, experto en fraude y prevención de lavado de activos.

El especialista explicó que las criptomonedas y los proveedores de servicios de activos virtuales representan riesgos que requieren mayor vigilancia. En especial, ante el aumento de estafas que prometen ganancias rápidas y retornos irreales para atraer a potenciales víctimas.

Durante el segmento de orientación en el programa 55 Minutos con Julissa Céspedes, que se transmite de lunes a viernes por CDN, canal 37, a las 10:00 de la noche, Díaz Cabral explicó algunos de los mecanismos utilizados para dificultar el rastreo del dinero.

Entre ellos mencionó herramientas que fragmentan y mezclan transacciones para ocultar la trazabilidad de los fondos. Asimismo, la manipulación de NFT para inflar artificialmente el valor de determinados activos y justificar recursos ilícitos.

También se refirió a las stablecoins, que permiten realizar movimientos transfronterizos sin utilizar necesariamente los canales tradicionales de supervisión.

Según Díaz Cabral, el riesgo aumenta cuando productos y servicios vinculados a activos virtuales operan sin regulación o con procesos débiles para conocer e identificar a sus clientes. En esas condiciones, los criminales pueden encontrar espacios para movilizar fondos sin controles adecuados.

Entre las principales señales de alerta citó a clientes que insisten en operar exclusivamente con criptomonedas, transacciones repetitivas por debajo de determinados umbrales. También billeteras digitales nuevas sin historial verificable y conversiones inmediatas entre criptoactivos y dinero fiduciario sin una justificación económica clara.

Medidas para rastrear y prevenir delitos con activos virtuales

Ante este panorama, consideró necesario reforzar los controles, identificar al beneficiario final de las operaciones y utilizar herramientas de análisis blockchain para rastrear movimientos sospechosos.

Díaz Cabral sostuvo que las instituciones también deben comprender cómo funcionan los productos tecnológicos relacionados con los activos virtuales y evaluar el nivel de exposición de sus clientes.

El experto advirtió que los activos virtuales “no son un riesgo futuro, son un riesgo presente”. En ese sentido, llamó a fortalecer la trazabilidad y los mecanismos de prevención del fraude y el lavado de activos.