Santo Domingo. El experto en fraudes y prevención de lavado de activos, Emerson Díaz Cabral, advirtió sobre el aumento de estafas relacionadas con pagos y transferencias electrónicas, destacando que un solo clic en un enlace falso o la entrega involuntaria de datos bancarios puede provocar la pérdida del dinero en segundos.
Díaz Cabral explicó que estos delitos no ocurren por casualidad, sino cuando los delincuentes logran manipular a la víctima mediante técnicas de ingeniería social, suplantación de identidad y presión emocional para que sea el propio usuario quien autorice la operación fraudulenta.
Phishing y smishing: las técnicas más usadas para robar datos bancarios
El especialista detalló que entre las modalidades más comunes figuran el phishing y el smishing. Estos consisten en correos electrónicos o mensajes de texto que imitan a bancos o empresas reconocidas. Su objetivo es robar credenciales mediante enlaces maliciosos.
También alertó sobre la suplantación de proveedores o clientes, en la que los estafadores alteran números de cuentas en facturas legítimas para desviar pagos, así como sobre falsas alertas de seguridad que buscan obtener claves, tokens o datos confidenciales.
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Otro método frecuente es el fraude por urgencia, en el que los delincuentes presionan con mensajes como “última oportunidad” o “evite el bloqueo de su cuenta”, utilizando la prisa como mecanismo de engaño. Asimismo, mencionó la interceptación de conversaciones, mediante el hackeo de correos electrónicos o aplicaciones de mensajería para insertar instrucciones falsas de pago.
¿Cómo evitar caer en falsas alertas de seguridad y mensajes urgentes?
Como medidas preventivas, Díaz Cabral recomendó verificar siempre los datos de las transacciones, confirmar cambios de cuentas mediante canales oficiales. También aconsejó no compartir claves ni códigos de seguridad y desconfiar de cualquier solicitud que genere presión inmediata.
Igualmente, aconsejó revisar cuidadosamente las direcciones de correo y enlaces. También recomendó activar la autenticación de dos factores y habilitar alertas de movimientos bancarios para detectar operaciones sospechosas a tiempo.
El especialista insistió en que la seguridad financiera depende de la verificación constante y de no actuar bajo presión. Recordó que “verificar, confirmar y revisar antes de pagar” es la mejor defensa frente al fraude digital.
El mensaje para la orientación de los ciudadanos fue compartido durante el programa “55 Minutos con Julissa Céspedes”, que se transmite de lunes a viernes por CDN, Canal 37, a las 10:00 de la noche.