El consultor en prevención de lavado de activos, Emerson Díaz Cabral, alertó sobre el crecimiento de esquemas ilegales vinculados a los llamados “chiperos” y el peligro que representa para la población prestar cuentas bancarias a terceros.
Explicó que estas estructuras están captando personas para utilizar sus datos financieros a cambio de comisiones, sin que muchos comprendan que podrían estar participando en delitos de lavado de activos.
El especialista subrayó que esta práctica, aunque parezca una forma rápida de obtener dinero, puede derivar en consecuencias legales extremas, incluyendo procesos judiciales y privación de libertad.
Estas declaraciones se ofrecieron durante una entrevista en el programa 55 Minutos con Julissa Céspedes, que se transmite de lunes a viernes por CDN, canal 37, a las 10:00 PM.
Díaz Cabral explicó que, en contextos económicos complicados, donde los ingresos no alcanzan, muchas personas optan por “buscar la vuelta”. Esto puede implicar desde trabajos adicionales hasta la incursión en actividades informales o riesgosas.
Díaz Cabral enfatizó que prestar cuentas bancarias o nombres para recibir dinero de terceros es una de las prácticas más peligrosas. Advirtió que eso convierte al ciudadano en parte de una estructura delictiva.
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Autoridades pueden rastrear las operaciones bancarias y titulares de cuentas
Explicó que, en muchos casos, los “chiperos” prometen depósitos elevados a cambio de una comisión. Luego solicitan la devolución de gran parte del dinero, lo que constituye una operación típica de ocultamiento de fondos ilícitos.
El especialista advirtió que las autoridades dominicanas cuentan con herramientas para rastrear las transacciones. También pueden identificar a los titulares de cuentas y reconstruir el flujo del dinero.
Esto implica que cualquier persona involucrada, incluso como intermediaria, puede ser investigada y procesada por su participación en estas operaciones.