Washington, EE.UU. – Una reciente medida del Departamento del Tesoro de Estados Unidos está generando preocupación entre migrantes que envían dinero a sus familias desde zonas fronterizas. Se trata de una Orden de Focalización Geográfica (Geographic Targeting Order, GTO), emitida por la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), que impone un control más estricto sobre las transacciones en efectivo realizadas en áreas específicas de Texas y California.
¿Qué establece la GTO?
La orden obliga a todas las empresas de servicios monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) a reportar cualquier envío en efectivo igual o mayor a 200 dólares en 30 códigos postales situados en la frontera con México. Esto incluye ciudades como El Paso, McAllen, San Diego e Imperial County.
Cada envío debe incluir información detallada del remitente, como:
- Nombre completo
- Dirección residencial
- Número del Seguro Social (SSN) de EE.UU. o el Registro Federal de Contribuyentes (RFC) de México
- Si no se proporciona esta información, el envío debe ser reportado a FinCEN como sospechoso.
¿Cuál es el objetivo?
Según el gobierno estadounidense, la GTO busca combatir el lavado de dinero y debilitar las finanzas del narcotráfico. Sin embargo, expertos y organizaciones migrantes advierten que esta medida afecta directamente a trabajadores migrantes, especialmente indocumentados, que envían pequeñas cantidades de dinero para ayudar a sus familias.
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¿Cómo puede afectarte?
Aunque está dirigida al control financiero, la GTO puede generar varios efectos negativos:
Riesgo de vigilancia o deportación si no tienes estatus migratorio regular.
Aumento de la desconfianza en los negocios comunitarios que prestan servicios de envío.
Exclusión de migrantes sin documentos o cuenta bancaria.
Alza en las tarifas o rechazo de transacciones menores a 200 dólares.
Migración hacia canales informales más peligrosos y costosos.
“Enviar dinero desde ciertos códigos postales se vuelve sospechoso. Lo que antes era una rutina ahora puede significar miedo, rechazo o consecuencias legales”, alertan organizaciones de derechos migrantes.
Impacto emocional y simbólico
La GTO también tiene una dimensión emocional. Para muchos migrantes, mandar dinero es un acto de amor y compromiso. Ahora, podría convertirse en una causa de ansiedad y estigmatización.
Además, mientras se impone esta vigilancia a quienes envían 200 dólares, los verdaderos operadores financieros del crimen organizado siguen utilizando estructuras complejas como empresas fachada o transferencias electrónicas internacionales que no son supervisadas con el mismo rigor.
¿Qué soluciones proponen los expertos?
- Organizaciones civiles y analistas han propuesto alternativas más justas:
- Establecer umbrales diferenciados para remesas pequeñas
- Crear MSB comunitarios con respaldo legal y protección de datos
- Proveer información clara en español e idiomas indígenas
- Coordinar con consulados latinoamericanos
- Brindar apoyo legal a migrantes afectados
La intención de combatir delitos financieros es legítima, pero no puede hacerse a costa de quienes luchan por enviar unos pocos dólares a sus familias. La frontera sur de Estados Unidos no necesita más vigilancia indiscriminada, sino justicia financiera y medidas proporcionales que no criminalicen la pobreza ni la solidaridad.
