El presidente del Consejo de Administración del Banco Múltiple de Las Américas (Bancamérica), es el venezolano Víctor Vargas Irausquín, quien tiene varios casos judiciales de índole financiero por alegadas irregularidades en diferentes países.
Entre estos países, medios internacionales señalan a Panamá, Antigua, Venezuela y Curazao.
Vargas, es conocido en Venezuela como «el banquero de Chávez”, por su buena relación con el chavismo venezolano.
También es presidente del Grupo Financiero BOD, que agrupa al Banco Occidental de Descuento (BOD), Allbank en Panamá, Boi Bank en Antigua y Barbuda, el Banco del Orinoco NV en Curazao y Bancamérica.
En agosto de 2021, el Ministerio Público de Panamá solicitó aprehensión y conducción del banquero debido a una investigación seguida por presunta comisión de un delito de orden económico o financiero.
Según el diario ALnavío, en septiembre del año pasado en Curazao sus autoridades decidieron intervenir el quebrado Banco del Orinoco.
De inmediato, hizo lo propio Panamá con Allbank y más tarde las autoridades de Antigua enviaron una correspondencia interna al banquero de nacionalidad venezolana en la que lo instaba a tomar medidas extraordinarias, cita el medio digital.
En paralelo, en Venezuela, la Superintendencia de Bancos, Sudeban, anunció la intervención del banco padre del grupo, el Banco Occidental de Descuento, y en menos de 24 horas se desdijo de la decisión.
Disolución de Bancamérica en RD
Este miércoles, en República Dominicana, la Junta Monetaria dispuso la disolución del Bancamérica, la entidad se encontraba bajo un régimen de supervisión especial desde 2019, siguiendo un plan de regularización que no cumplió.
La decisión se adoptó mediante la Segunda Resolución del 28 de enero de 2022; en atención a lo establecido en el artículo 62 de la Ley 183-02 Monetaria y Financiera del 21 de noviembre de 2002.
Esto relativo a las causas de disolución, explicó un comunicado de la Superintendencia de Bancos (SB).
La Junta Monetaria precisa que como parte del plan de regularización, la Superintendencia de Bancos le requirió a Bancamérica retornar depósitos mantenidos en entidades vinculadas en el exterior. Además de aumentar el capital y fortalecer sus métodos de cobranza y controles internos.
Indica que durante la vigencia del plan se mantuvo una estrecha vigilancia de la entidad y sus operaciones, incluyendo la presencia de supervisores especiales.
La entidad no subsanó el incumplimiento principal, relativo a la repatriación de los depósitos mantenidos en una vinculada extranjera, ni aportó capital adicional.
Activos de la entidad bancaria
Bancamérica registra activos ascendentes a RD$ 3,577 millones, que representan el 0.13% de los activos totales del sistema. Por lo que lo colocan en la posición número 31 entre las 49 entidades de intermediación financiera.
La entidad tiene 28,485 depositantes, que representan 0.34% del sistema.
Solo 15,260 registran balance en sus cuentas y/o instrumentos de ahorro, con un total de RD$ 3,257 millones.
La cantidad de deudores asciende a 5,438, representando el 0.27% del sistema.
La SB precisa que dada la participación de Bancamérica en el mercado, y el hecho de que posee una interconexión mínima con otros participantes, no se prevé riesgo de contagio motivado por su salida.
Procuran proceso de licitación transparente
Como parte del proceso de disolución y conforme a los protocolos reglamentarios, la Superintendencia de Bancos procurará que los activos y pasivos (créditos y depósitos) de Bancamérica sean transferidos a otra entidad de intermediación financiera mediante un proceso de licitación transparente y competitivo, dentro de los próximos 30 días.
La Junta Monetaria ha fijado la cobertura implícita de los depósitos hasta un monto de RD$1,860,000 por depositante. El 98.1% de los depositantes de la entidad tiene ahorros por debajo de este umbral.
