¡Pequeñas donaciones, grandes riesgos! Así podrían usarse los superchats para mover dinero ilícito

Los superchats y las transmisiones en vivo se han convertido en una importante fuente de ingresos para creadores de contenido, pero también podrían ser utilizados para mover dinero ilícito mediante cientos o miles de pequeñas donaciones difíciles de rastrear, advirtió el experto en fraudes y antilavado de activos, Emerson Díaz Cabral.

El especialista explicó que estas herramientas digitales permiten recibir aportes de distintos usuarios y países, una dinámica que, combinada con el uso de bots y múltiples plataformas, puede facilitar la atomización de grandes sumas de dinero en transacciones pequeñas.

Díaz Cabral señaló que el principal riesgo está en que los recursos pueden llegar a aparentar un origen legítimo. Esto lo hacen al presentarse como ingresos obtenidos por donaciones, superchats o aportes realizados durante transmisiones en vivo.

No todos los superchats ni los lives están relacionados con dinero ilícito

El experto aclaró que no todos los superchats ni los lives están relacionados con actividades ilícitas. Pero sostuvo que organismos internacionales han identificado estas modalidades como operaciones con un riesgo inherente que merece atención de las autoridades.

Según explicó, una organización criminal podría distribuir una gran cantidad de dinero entre múltiples cuentas, teléfonos o sistemas automatizados. Esto con el propósito de realizar pequeñas aportaciones durante diferentes transmisiones. De esa forma, el dinero podría concentrarse posteriormente en la cuenta de un creador de contenido y adquirir una apariencia de legitimidad.

Díaz Cabral consideró que uno de los mayores desafíos es la dificultad para identificar el origen real de miles de aportes de montos reducidos. Por ello, entiende necesario fortalecer los mecanismos de supervisión, regulación y cooperación internacional.

Estas declaraciones las ofreció durante una entrevista en el programa 55 Minutos con Julissa Céspedes. Este se transmite de lunes a viernes por CDN, canal 37, a las 10:00 de la noche.

También señaló que los creadores de contenido deben mantener transparencia sobre sus operaciones y estructuras financieras. Mientras que las entidades bancarias deben conocer el perfil económico de sus clientes para detectar movimientos que no correspondan con su actividad habitual.